{"id":4203,"date":"2022-02-28T12:56:33","date_gmt":"2022-02-28T16:56:33","guid":{"rendered":"https:\/\/wiac740.com\/?p=4203"},"modified":"2022-02-28T12:56:33","modified_gmt":"2022-02-28T16:56:33","slug":"colegio-de-cpa-celebro-foro-de-planificacion-financiera","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/2022\/02\/28\/colegio-de-cpa-celebro-foro-de-planificacion-financiera\/","title":{"rendered":"\u00a0COLEGIO DE CPA CELEBR\u00d3 FORO DE PLANIFICACION FINANCIERA"},"content":{"rendered":"<p><strong>San Juan, P.R.<\/strong> \u2013 Ante la creciente necesidad de educar sobre temas financieros, espec\u00edficamente la planificaci\u00f3n financiera para la etapa del retiro, el Colegio de Contadores P\u00fablicos Autorizados (CCPA) de Puerto Rico llev\u00f3 a cabo la semana pasada de manera virtual un Foro de Planificaci\u00f3n Financiera, enfocado en este tema.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>\u201cEn d\u00edas recientes y en los pasados a\u00f1os hemos visto cambios dr\u00e1sticos en el entorno econ\u00f3mico que han afectado las condiciones y forma de vida de muchas personas. El efecto de esto en la etapa de retiro es severo y peligroso, por lo que requiere darles atenci\u00f3n a las estrategias para asegurar ese futuro\u201d, enfatiz\u00f3 el CPA Oscar E. Cullen Ramos, presidente del CCPA.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>El evento que se realiz\u00f3 en dos d\u00edas comenz\u00f3 con la discusi\u00f3n de conceptos generales y los retos de la planificaci\u00f3n para el retiro por parte de la CPA Mar\u00eda Jos\u00e9 Miranda Cruz, principal oficial de finanzas del Grupo Ferr\u00e9 Rangel. Posteriormente, el Sr. Carlos L\u00f3pez Pierluisi, especialista en retiro de la Divisi\u00f3n de Manejo de Bienes del Banco Popular de Puerto Rico (BPPR), present\u00f3 algunos estudios recientes en materia de planificaci\u00f3n financiera. Para culminar la discusi\u00f3n de temas del primer d\u00eda, el CPA Daniel Gonz\u00e1lez Maisonet, copresidente del Comit\u00e9 de Planificaci\u00f3n Financiera e Industria de Valores del CCPA, y due\u00f1o y representante asesor de inversiones y planificador financiero de The Fiducial Adviser, habl\u00f3 sobre c\u00f3mo tener un retiro seguro en Puerto Rico, mientras present\u00f3 una propuesta para el estudio comprensivo \u201cEl Retiro Seguro en Puerto Rico\u201d, que estar\u00e1 dirigido a ofrecer sugerencias concretas para su retiro a los puertorrique\u00f1os.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>\u201cLa planificaci\u00f3n del retiro, es un proceso emocional, aspiracional; no es un modelo matem\u00e1tico. Es un proceso que conlleva tiempo porque hay que tomar decisiones. El seleccionar los productos id\u00f3neos para el retiro es clave, porque definitivamente una de las preocupaciones mayores que existe es si yo, como individuo, podr\u00e9 vivir bien durante mi retiro. Es por esto que discutimos esas fuentes de ingreso y sobre la seguridad financiera que necesitamos tener en esta etapa\u201d, sostuvo la CPA y abogada Yolanda Varela Ayala, copresidenta del Comit\u00e9 de Planificaci\u00f3n Financiera e Industria de Valores del CCPA, y vicepresidenta y gerente de ventas de la Divisi\u00f3n de Manejo de Bienes del BPPR.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Durante el segundo d\u00eda del Foro, se presentaron algunas estrategias para generar ingresos sostenibles en la etapa del retiro utilizando productos financieros y su impacto contributivo. La CPA Yolanda Rosich, consultora financiera; y la CPA Zaida Montalvo D\u00edaz, vicepresidenta de inversiones; ambas del equipo de Popular Securities, LLC., profundizaron en el tema hablando de productos de inversi\u00f3n y algunos aspectos contributivos sobre estos. Por su parte, el Sr. Ram\u00f3n<\/p>\n<p>Domenech Caraballo, vicepresidente de Ventas de Universal Life Insurane Company; y el Sr. Mike Stango, director regional de Mercadeo de Lincoln Financial Group; dirigieron la discusi\u00f3n sobre las anualidades, haciendo \u00e9nfasis en su impacto contributivo. Para finalizar la discusi\u00f3n de temas para este segundo d\u00eda, el Sr. Steve Kroeger, director s\u00e9nior de Crump Life Insurance Services, explic\u00f3 c\u00f3mo el seguro se puede convertir en un instrumento para generar ingresos sostenibles en la etapa de retiro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>San Juan, P.R. \u2013 Ante la creciente necesidad de educar sobre temas financieros, espec\u00edficamente la planificaci\u00f3n financiera para la etapa del retiro, el Colegio de Contadores P\u00fablicos Autorizados (CCPA) de Puerto Rico llev\u00f3 a cabo la semana pasada de manera virtual un Foro de Planificaci\u00f3n Financiera, enfocado en este tema. &nbsp; \u201cEn d\u00edas recientes y [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":4201,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2,6],"tags":[],"class_list":{"0":"post-4203","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-featured","8":"category-negocios"},"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4203","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4203"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4203\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4201"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4203"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4203"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/wiac740.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4203"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}